OTROS CONCEPTOS: SÍNTESIS
Relación de algunos conceptos proferidos recientemente por la Superintendencia Financiera de Colombia[1]
Acción de protección al consumidor financiero, fallos infra, ultra y extrapetita
Concepto 2022139205-004 del 30 de agosto de 2022
La Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC tiene, en el marco de la acción de protección al consumidor, la potestad para proferir sentencia con atributos infra, ultra y extrapetita, solucionando la controversia de la manera que considere más justa y según lo probado en el proceso. En caso de existir duda, esta debe ser resuelta en favor del consumidor, en aplicación al llamado principio “in dubio pro-consumidor”.
Acción de protección al consumidor financiero, requisitos legales de la demanda
Concepto 2022135880-004 del 4 de agosto de 2022
A la Delegatura para Funciones Jurisdiccionales de la SFC, como operador judicial, le corresponde calificar la demanda (en el auto de admisión, inadmisión o rechazo) con la verificación de que el petittum cumpla con los respectivos requisitos legales, entre ellos, que las pretensiones estén debidamente formuladas.
Beneficio de entrega de dinero sin juicio de sucesión, fondos de pensiones voluntarias
Concepto 2022126178-001 del 19 de julio de 2022
El beneficio de entrega de dinero sin juicio de sucesión aplica expresamente a los productos definidos por el legislador, dentro de los cuales no se encuentran los fondos de pensiones voluntarias administrados por las sociedades administradoras de fondos de pensiones y cesantías, razón por la cual no es posible extender su aplicación a los mismos.
Bonos verdes convertibles en acciones, oferta pública de valores
Concepto 2022139397-001 del 25 de agosto de 2022
La estructuración de una emisión de bonos verdes debe realizarse con sujeción a las instrucciones de esta Superintendencia en relación con la oferta pública de valores. Las sociedades anónimas son las únicas habilitadas para emitir bonos convertibles en acciones.
Emisores de valores, colocación en el mercado primario, aplicación instrucciones LA/FT
Concepto 2022133067-002 del 13 de julio de 2022
Los Emisores de valores no sometidos a la vigilancia de la SFC que coloquen de manera directa en el mercado primario sus valores se encuentran sujetos al cumplimiento de la normativa sobre prevención, lavado de activos y financiación del terrorismo y deben contar con un Sistema Integral para la Prevención y Control del LA/FT-SIPLA. Cuando la colocación en ese mercado se realiza a través de una entidad vigilada por esta Superintendencia, la gestión del riesgo de LA/FT estará a cargo de esta última, la cual debe contar con un Sistema de Administración de Riesgo de LA/FT.
Sistema de administración de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo-SARLAFT, planes de capacitación a terceros.
Concepto 2022142875-001 del 27 de julio de 2022
Las entidades vigiladas deben realizar de forma práctica, efectiva y eficiente planes de capacitación en el SARLAFT dirigidos a todas las áreas y funcionarios, así como a los terceros no empleados de estas, para evitar que se vean expuestas a materializar el riesgo de pérdida o daño por su propensión a ser utilizadas directamente o a través de sus operaciones, como instrumentos para el lavado de activos, canalización de recursos hacia la realización de actividades terroristas y financiación de armas de destrucción masiva.
Sociedades especializadas en depósitos y pagos electrónicos-SEDPES, instrumentos que ofrecen a sus clientes para disponer de sus recursos
Concepto 2022105961-005 del 7 de julio de 2022
Los instrumentos que ofrecen las SEDPES a sus clientes para disponer de los recursos por ellas administrados deben cumplir los requerimientos de seguridad y calidad en la realización de operaciones, así como las reglas relativas a la administración del riesgo de lavado de activos y de la financiación del terrorismo SARLAFT.
[1] El texto completo de los conceptos aquí relacionados conceptos puede consultarse en nuestra web: www.superfinanciera.gov.co por la ruta: Normativa > Conceptos y Jurisprudencia > Buscador de conceptos jurídicos y jurisprudencia , o por ‘Atención y servicios a la ciudadanía” > Trámites y servicios > Buscador de conceptos jurídicos y jurisprudencia
Última modificación 07/09/2022